Kompleksowy Plan Emerytalny
To nasza flagowa usługa dla osób, które traktują swoją przyszłość serio. Otrzymujesz kompletny, szczegółowy plan finansowy na kolejne dekady.
Co obejmuje:
- Szczegółowa analiza obecnej sytuacji finansowej
- Prognoza emerytury z różnych źródeł (ZUS, PPK, prywatne oszczędności)
- Symulacje różnych scenariuszy (optymistyczny, realistyczny, pesymistyczny)
- Konkretne rekomendacje produktów i instytucji
- Plan wpłat i inwestycji na najbliższe lata
- Wsparcie przy zakładaniu kont i składaniu dokumentów
- Przegląd strategii co 12 miesięcy
Dla kogo: osób w wieku 30-55 lat, które chcą aktywnie budować swój kapitał emerytalny
Zamawiam konsultację
Audyt Emerytalny
Masz już jakieś produkty emerytalne, ale nie wiesz, czy to wystarczy? Sprawdzimy to dla Ciebie i pokażemy, co można poprawić.
Co obejmuje:
- Przegląd wszystkich aktywnych produktów emerytalnych
- Analiza opłat i rzeczywistych stóp zwrotu
- Identyfikacja luk i zbędnych produktów
- Raport z rekomendacjami zmian
- Wyliczenie potencjalnych oszczędności i dodatkowych zysków
Dla kogo: osób, które mają już PPK, PPE, IKE lub polisy inwestycyjne i chcą się upewnić, że to dobry wybór
Zamawiam konsultację
Optymalizacja PPK i PPE
Pracownicze Plany Kapitałowe i Emerytalne mogą być świetnym narzędziem oszczędzania, ale tylko jeśli zostaną dobrze skonfigurowane.
Co obejmuje:
- Analiza obecnego PPK lub PPE
- Dobór optymalnych funduszy według profilu ryzyka
- Strategia wpłat dodatkowych (jeśli ma sens)
- Wyliczenie korzyści z dopłat od pracodawcy i państwa
- Plan maksymalizacji zwrotów przy minimalnym ryzyku
Dla kogo: pracowników, którzy chcą wycisnąć maksimum ze swoich pracowniczych programów
Zamawiam konsultację
Doradztwo IKE i IKZE
Indywidualne Konta Emerytalne to jeden z najlepszych sposobów na oszczędzanie z ulgami podatkowymi. Pomożemy Ci to wykorzystać.
Co obejmuje:
- Porównanie IKE vs IKZE – co jest lepsze w Twojej sytuacji
- Wybór najlepszej instytucji i produktu
- Pomoc w założeniu konta
- Strategia wpłat z uwzględnieniem ulg podatkowych
- Wyliczenie realnych korzyści w perspektywie 10-30 lat
Dla kogo: osób, które chcą skorzystać z ulg podatkowych i aktywnie oszczędzać na emeryturę
Zamawiam konsultację
Konsultacja Ekspresowa
Nie jesteś pewny, od czego zacząć? Ta konsultacja to idealny pierwszy krok. 60 minut z ekspertem, który odpowie na wszystkie Twoje pytania.
Co obejmuje:
- Spotkanie online lub w biurze (60 minut)
- Odpowiedzi na pytania dotyczące emerytur
- Podstawowa ocena Twojej sytuacji
- Wskazówki, od czego zacząć
- Rekomendacje dalszych kroków
Dla kogo: osób, które chcą się zorientować w temacie bez dużych zobowiązań
Zamawiam konsultację
Program Emerytalny Rodzinny
Kompleksowe rozwiązanie dla par i rodzin. Planujemy emerytury dla obojga partnerów, uwzględniamy dzieci i strategię przekazania majątku.
Co obejmuje:
- Analiza sytuacji finansowej całej rodziny
- Plany emerytalne dla obojga partnerów
- Uwzględnienie emerytur wdowich i renty rodzinnej
- Strategia zabezpieczenia dzieci
- Plan przekazania majątku
- Optymalizacja podatkowa dla rodziny
- Roczny przegląd i aktualizacje
Dla kogo: par i rodzin, które chcą zaplanować przyszłość wspólnie i kompleksowo
Zamawiam konsultację